Naše služby
Víte, co se stane s vašimi úsporami za třicet let? Asi nic dobrého, když je necháte ležet v průměrné strategii. Tady v Kompasu Důchod jsme přesvědčeni, že váš důchod si zaslouží lepší než "počkej a doufej". Třináct let pomáháme lidem vidět skutečné možnosti v jejich penziích. Chcete znát, co se dá udělat? Pojďme si to promluvit.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Pošleme vám listu s tím, jak stojíte. Bez nesmyslů. Bez prodejů. Jenom čísla a co z toho vyplývá. Vidíme, kolik peněz zůstává třeba jen v marných poplatcích. Často to překvapí. A pak už víte, od čeho odstartovat.
- Detailní rozbor všech účtů
- Analýza poplatků a jejich dopadu
- Porovnání s vašimi cíli
- Konkrétní doporučení na papíře
Služba 1
Ne všichni mohou dát do penze všechno, co by chtěli. Ale co když by šlo víc? Projdeme vás pomocí všech pravidel a zmíníme věci, na které zaměstnavatelé zapomínají. Někdy stačí pár drobností a máte najednou víc peněz na cestě k důchodu.
- Přehled limitů pro IRA a 401(k)
- Strategie náhradních příspěvků
- Koordinace mezi více účty
- Čtvrtletní optimalizační tipy
Služba 3
Měnit si práci je těžké bez toho, abyste si ještě musel hlavu lámejte nad 401(k). Pomůžeme vám přesunout peníze správně. Bez daní. Bez penalizací. Bez stresu. A co je nejlepší? Často se vám na tom pořádně vydělá.
- Rollover plánování bez chyb
- Správa papírování a deadline
- Sledování transferu v reálném čase
- Porada s novým zaměstnavatelem
Služba 2
Roth je skvělá věc. Ale ne pro každého v každý čas. Rozpočítáme, jestli vám to stojí za to dnes nebo za pět let. Podíváme se na vaši daňovou situaci a řekneme vám, kdy by byla konverze nejchytřejší.
- Výpočet daňového dopadu
- Srovnání scénářů pro příští roky
- Plánování v kontextu vaší kariéry
- Pravidelné revize strategie
Služba 1
Kolik akcií? Kolik dluhopisů? Kolik diverzifikace? Některé účty jsou složitější na vyčlenění investic, než si myslíte. Sdělíme vám, co dává smysl podle vašeho věku, rizika a toho, kdy peníze budete potřebovat.
- Profiling váší tolerance k riziku
- Návrh alokace podle věkové strategie
- Efektivní umístění aktiv across účtů
- Přehodnocení každých 18 měsíců
Služba 3
Práce s penzi není jen věc čísel. Jde o to, jak chcete žít až skončíte pracovat. Posadíme se s vámi a řekneme, co všechno vás čeká. A pak uděláme plán, který vám v tom pomůže.
- Výpočet potřebných úspor
- Odhad příjmů v důchodu
- Plán na sociální zabezpečení
- Ročné setkání a úpravy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás